D. Jean Veta

• Representación del antiguo GE Capital Retail Bank en órdenes de consentimiento (consent orders) con la CFPB y el Departamento de Justicia de EE.UU. respecto de presuntas infracciones a las leyes de protección al consumidor y las leyes de préstamo justo en relación con ciertos productos denominados complementos de tarjeta de crédito y prácticas de cobro de deudas.
• Representación de Cole Taylor Bank en una investigación y orden de cese y desista / multa monetaria civil ante la Junta de la Reserva Federal y la autoridad bancaria del estado de Illinois para resolver reclamaciones en las que se alegan prácticas injustas y engañosas relacionadas con un producto de depósito estudiantil ofrecido en relación con una antigua parte considerada como “parte afiliada a la institución.”
• Representación de GE Capital en una investigación de la CFPB y orden de consentimiento relacionada con tarjetas de crédito para servicios de atención médica.
• Representación de una institución financiera importante en una investigación de la CFPB respecto de asuntos relacionados a la UDAAP.
• Representación de un banco en la iniciativa “Operación punto de choque” del Departamento de Justicia de E.E.U.U. enfocada en bancos que hacen negocios con procesadores de pagos externos y prestamistas de créditos rápidos, en la que se alegó la existencia de violaciones de la FIRREA.
• Representación del ex Presidente (CEO) de IndyMac Bancorp en asuntos que surgieron del colapso de IndyMac Bank. Se logró la desestimación de todas las reclamaciones en el caso de amplio rango de la SEC sobre la aplicación de la ley de valores, salvo una reclamación que se transó fuera de juicio, sin admitir o negar responsabilidad, como una reclamación basada en negligencia por USD $80,000 y un compromiso de cumplir con las leyes de títulos y valores. Además, se resolvió con éxito una demanda de la FDIC, y se ejerció la defensa o se resolvieron con éxito varias demandas de clase o de grupo sobre títulos y valores, casos de títulos respaldados por hipotecas y presuntas demandas de clase o de grupo presentadas en virtud de la ley ERISA.
• Representación de Affinity Financial Corporation y Waterfield Financial Services en una investigación conjunta de la Junta de la Reserva Federal y la Corporación Federal de Seguros de Depósito y en una orden de consentimiento (consent order) en la que se alegó la existencia de prácticas bancarias inseguras y defectuosas relacionadas con un programa de depósito por afinidad.
• Representación de una institución financiera en una investigación de la FTC y orden de reparación judicial del tribunal de distrito/sanción civil para resolver reclamaciones de la FTC respecto de presuntas infracciones de la Ley de Reporte Crediticio Justo.
• Representación del asesor independiente, Treliant Risk Advisors LLC, para llevar a cabo una revisión independiente obligatoria de las prácticas de ejecución hipotecaria de una firma financiera.
• Representación de una institución financiera en una investigación bajo la Ley de Reclamaciones Falsas por parte de la Administración de Pequeñas Empresas y el Departamento de Justicia de EE.UU.
• Representación de Wells Fargo en relación con una investigación de la Junta de la Reserva Federal y orden de consentimiento en relación con una presunta falsificación de los ingresos de clientes y supervisión de clientes por parte del personal de ventas de Wells Fargo Financial en la generación de créditos hipotecarios del consumidor.
• Representación de instituciones financieras y sus ejecutivos y miembros de la junta directiva en la defensa en contra de sanciones monetarias civiles propuestas y/o reales, órdenes de prohibición, órdenes de consentimiento y acuerdos formales respecto de dichos asuntos, como presuntas infracciones de informes financieros de instituciones bancarias, infracciones de obligaciones fiduciarias, asuntos de cumplimiento normativo del consumidor, asuntos de depósitos promovidos por corredores, reservas de pérdidas por préstamos y otros asuntos de seguridad y solvencia.
• Representación de instituciones financieras en investigaciones de cumplimiento sobre discriminación en el otorgamiento de créditos, realizadas por el Departamento de Justicia de EE.UU. y los reguladores de bancos federales.
• Representación de instituciones financieras en asuntos de lavado de activos que involucran a los Departamentos de Justicia y del Tesoro de EE.UU. (FinCEN) y los reguladores bancarios federales.
• Representación de instituciones financieras en la realización de investigaciones internas sobre el cumplimiento normativo de asuntos de seguridad y solvencia crediticia, controles internos y leyes de lavado de activos nacionales y extranjeras.
• Representación de un banco importante en la realización de una investigación independiente solicitada por el regulador federal del banco respecto de posibles infracciones penales. \

Acciones de aplicación de la ley (enforcement)

• Representación de un banco estadounidense importante en respuesta a la amenaza de los reguladores de imponer sanciones monetarias civiles relacionadas con productos complementarios.
• Representación de los miembros de la junta directiva de un banco nacional con el objetivo de persuadir a la OCC de no imponer sanciones monetarias civiles.
• Representación de un banco nacional para negociar una orden de cese y desista.
• Representación de un banco para dar respuesta a una demanda de investigación civil de la CFPB relacionada con ciertos productos de crédito.
• Representación de dos exdirectivos de bancos nacionales en acciones de aplicación normativa de la OCC respecto a la suscripción de créditos y asuntos relacionados con seguridad y solvencia crediticia.
• Representación de Freddie Mac en relación con el establecimiento de un proceso de rescate y administración del gobierno federal.

Discriminación en el otorgamiento de créditos

• Representación de un banco en investigaciones de la Junta de la Reserva Federal y, posteriormente, del Departamento de Justicia de EE.UU. en relación con una presunta discriminación de precios; se persuadió al Departamento de Justicia para que remitiera el caso al ente reglamentario para su resolución, lo cual evitó que se generara una orden pública de cumplimiento de la norma.
• Representación de un banco para resolver de forma exitosa una investigación de la FDIC en relación con una presunta discriminación de precios.
• Representación de instituciones financieras en investigaciones del Departamento de Justicia de EE.UU. derivadas de remisiones por parte del ente reglamentario.
• Representación de instituciones financieras en investigaciones de cumplimiento normativo sobre préstamo justo por parte de los reguladores bancarios federales, incluyendo asuntos de datos de la Ley de Divulgación de Hipotecas de Vivienda (HMDA).
• Representación de organizaciones bancarias en su defensa contra protestas por petición de autorización de fusión planteadas ante la Reserva Federal y la OCC que involucran prácticas de préstamo justo y asuntos de la CRA.

Acciones contra el lavado de activos

• Representación de miembros de la junta directiva y accionistas de un banco extranjero designado como institución de alto riesgo por parte del Departamento del Tesoro de EE.UU.
• Representación de instituciones financieras en la ejecución de investigaciones internas sobre cumplimiento de leyes nacionales y extranjeras sobre lavado de activos.
• Representación de una empresa importante en la implementación de una Orden de Segmentación Geográfica FinCEN.
• Representación de instituciones no financieras en la ejecución de evaluaciones de riesgo, desarrollo de programas para combatir el lavado de activos y resolución de asuntos de cumplimiento normativo.
• Representación de un ejecutivo de alto rango de un banco extranjero en investigaciones penales sobre lavado de activos bajo jurisdicción estadounidense.